WHO Mengaturnya: Sec mengatur penasihat investasi yang mengelola $ 110 juta atau lebih dalam aset klien, sementara regulator sekuritas negara memiliki yurisdiksi atas penasihat yang mengelola hingga $ 100 juta.
Apakah penasihat investasi diatur?
Manajer uang, konsultan investasi, dan perencana keuangan diatur di Amerika Serikat sebagai “penasihat investasi” di bawah Undang -Undang Penasihat Investasi A.S. Actâ ) atau undang -undang negara bagian serupa.
Apakah penasihat investasi diatur oleh SEC?
Komisi Sekuritas dan Bursa (“Komisi” atau “SEC”) mengatur penasihat investasi, terutama di bawah Undang -Undang Penasihat Investasi tahun 1940 (“Undang -Undang Penasihat”), dan aturan yang diadopsi berdasarkan undang -undang tersebut (“Aturan” ). … Penasihat yang lebih kecil mendaftar berdasarkan hukum negara bagian dengan otoritas sekuritas negara.
Apa perbedaan antara penasihat investasi dan penasihat keuangan?
Penasihat investasi dan perencana keuangan adalah dua jenis penasihat keuangan yang paling umum yang bekerja dengan klien. … Sedangkan perencana keuangan fokus pada perencanaan pensiun, perencanaan perkebunan dan banyak lagi, penasihat investasi fokus pada membantu Anda berinvestasi .
Apa perbedaan antara penasihat investasi dan perwakilan terdaftar?
Perwakilan terdaftar berbeda dari Penasihat Investasi Terdaftar (RIA). Perwakilan terdaftar diatur oleh Standar Kesesuaian sementara penasihat investasi terdaftar diatur oleh standar fidusia. Perwakilan Terdaftar adalah penyedia layanan berbasis transaksi.
Siapa yang dibebaskan dari mendaftar sebagai penasihat investasi?
Penasihat investasi dibebaskan dari persyaratan untuk mendaftar dengan Komisi Bursa Efek di bawah pembebasan penasihat dana swasta jika semata -mata menyarankan “dana pribadi” dan totalnya “aset regulasi di bawah manajemen” kurang dari $ 150 juta .
Siapa yang perlu mendaftar dengan SEC sebagai penasihat investasi?
SEC mengharuskan penasihat investasi untuk mendaftar dengan SEC jika memiliki aset yang dikelola setidaknya $ 100 juta atau penasihat investasi memberikan saran investasi kepada perusahaan investasi yang terdaftar di bawah Undang -Undang Perusahaan Investasi 1940 (Sec Rule 203a-1).
Siapa yang butuh lisensi seri 6?
Pekerjaan yang menggunakan lisensi Seri 6 termasuk penasihat keuangan, spesialis rencana pensiun, penasihat investasi, dan bankir swasta. Untuk mendapatkan lisensi seri 6, kandidat harus lulus ujian perusahaan investasi/kontrak variabel terbatas (seri 6) ujian.
Apa nama investasi yang mengumpulkan uang dari banyak investor?
Reksadana adalah perusahaan yang mengumpulkan uang dari banyak investor dan menginvestasikan uang dalam sekuritas seperti saham, obligasi, dan utang jangka pendek. Kepemilikan gabungan reksa dana dikenal sebagai portofolionya. Investor membeli saham dalam reksa dana.
Apakah perwakilan penasihat investasi adalah fidusia?
Penasihat investasi adalah fidusia
Sebagai penasihat investasi, Anda adalah “fiduciary” untuk klien penasihat Anda . Ini berarti bahwa Anda memiliki kewajiban mendasar untuk bertindak demi kepentingan terbaik klien Anda dan untuk memberikan saran investasi dalam kepentingan terbaik klien Anda.
Siapa yang mengatur finra?
Finra mengatur broker-dealer, broker akuisisi modal, dan portal pendanaan . Seorang dealer broker dalam bisnis membeli atau menjual sekuritas atas nama pelanggannya atau akunnya sendiri atau keduanya. Pialang Akuisisi Modal adalah dealer broker yang tunduk pada buku aturan yang lebih sempit.
Apakah perusahaan anggota RIAS FINRA?
Undang -Undang Penasihat Investasi tahun 1940 berfungsi sebagai inti dari persyaratan yang harus diikuti oleh perusahaan RIA yang terdaftar secara federal. Banyak perusahaan berfungsi sebagai broker-dealer dan rias , yang menempatkan mereka di bawah lingkup finra dan SEC, tetapi pertumbuhan yang signifikan telah terlihat di ruang hanya biaya independen.
Apa perbedaan antara SEC dan FINRA?
Finra adalah not-for-laba entitas yang bukan bagian dari pemerintah. Securities and Exchange Commission (SEC) adalah organisasi pemerintah yang dimaksudkan untuk melindungi investor dan memastikan integritas pasar sekuritas. SEC mengawasi FINRA dan bertindak sebagai tingkat banding pertama untuk tindakan yang dibawa oleh FINRA.
Siapa yang harus mendaftar dengan finra?
Anda harus terdaftar dengan FINRA jika Anda terlibat dalam bisnis sekuritas perusahaan Anda , yang meliputi tenaga penjualan, manajer cabang, pengawas departemen, mitra, petugas dan direktur. Anda diharuskan lulus ujian kualifikasi untuk menunjukkan kompetensi dalam kegiatan sekuritas khusus Anda.
Lisensi apa yang saya butuhkan untuk menjadi penasihat investasi terdaftar?
Untuk menjadi penasihat terdaftar, orang perlu memiliki kualifikasi berikut: kualifikasi profesional atau gelar pascasarjana atau diploma pascasarjana di bidang keuangan, manajemen bisnis, perbankan, pasar modal, akuntansi, perdagangan, ekonomi, atau asuransi dengan pengalaman lima tahun. Memiliki sertifikasi Level 2 NISM .
Siapa yang diharuskan mendaftar dengan Sec?
Perusahaan yang mengelola lebih dari $ 25 juta dalam aset di bawah manajemen dan memiliki setidaknya satu akun yang dikelola perlu mendaftar ke SEC atau negara bagian di mana mereka berada dan/atau melakukan bisnis.
Manakah dari berikut ini yang tidak dibebaskan dari definisi penasihat investasi?
Manakah dari berikut ini yang tidak secara khusus dikecualikan dari definisi penasihat investasi berdasarkan Undang -Undang Sekuritas Seragam? Personel klerikal dan menteri, penuh waktu atau sementara , tidak termasuk dalam definisi perwakilan penasihat investasi (orang yang diawasi) atau penasihat investasi.
Apakah saya harus mendaftar sebagai penasihat investasi?
Sementara ada beberapa pengecualian, secara umum, investasi penasihat dengan $ 100 juta atau lebih besar dalam aset peraturan yang dikelola (AUM) harus mendaftar dengan SEC sebagai penasihat investasi terdaftar (RIA).
Apa yang merupakan nasihat investasi?
Saran investasi dianggap sebagai tindakan memberikan rekomendasi pribadi kepada klien atau klien potensial pada satu atau lebih transaksi yang berkaitan dengan instrumen keuangan . … Rekomendasi itu pribadi untuk klien dan berdasarkan keadaan spesifik dan tujuan keuangannya.
Apakah penasihat keuangan membutuhkan lisensi?
Sementara tidak ada persyaratan lisensi khusus untuk penasihat keuangan , mereka umumnya diharuskan memiliki berbagai lisensi sekuritas untuk menjual produk investasi. … Ini termasuk Seri 6, Seri 7, Seri 63 dan Seri 65 Lisensi.
Apakah Anda seorang perwakilan terdaftar dengan FINRA?
“Perwakilan Terdaftar” adalah istilah yang menggambarkan seseorang yang berlisensi untuk membeli dan menjual sekuritas untuk klien dan disponsori oleh perusahaan yang terdaftar di Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA). Perwakilan terdaftar lebih sering disebut sebagai pialang saham.
Bisakah Anda menyebut diri Anda penasihat keuangan?
Mengenai “advisor”, yang benar -benar ada di mana -mana, aturan baru ini cukup jelas: Anda tidak dapat menyebut diri Anda “advisor” atau “adviser” kecuali Anda terdaftar sebagai sebagai terdaftar sebagai sebagai terdaftar sebagai sebagai terdaftar sebagai terdaftar sebagai terdaftar seperti penasihat investasi.
Apa yang dilakukan perwakilan penasihat investasi?
Perwakilan penasihat investasi umumnya adalah orang yang, untuk kompensasi (1) membuat rekomendasi atau memberikan saran tentang sekuritas ; (2) mengelola akun atau portofolio klien; (3) menentukan rekomendasi atau saran mana yang harus diberikan; (4) meminta, menawarkan, atau …