Im Allgemeinen wird ein RMD für jedes Konto berechnet, indem der Saldo vor dem 31. Dezember dieser IRA- oder Altersvorsorge-Konto durch einen Lebenserwartungsfaktor geteilt wird, den IRS in der Veröffentlichung 590-B, Distributionen in Tabellen veröffentlichen, veröffentlichen aus individuellen Altersvorsorge (IRAs).
Wie oft wird RMD berechnet?
Um Ihre erforderliche Mindestverteilung zu berechnen, teilen Sie einfach den Jahresendwert Ihres IRA- oder Altersvorsorgekontos durch den Wert des Verteilungszeitraums, der Ihrem Alter mit Dec. 31. jedes Jahr entspricht, einfach auf. b>. Jedes Alter, das ab 72 Uhr ab 72 Jahren entspricht, hat also jedes Jahr Ihre RMD.
Wie finden Sie RMD für 2021?
So berechnen Sie Ihr RMD
- Finden Sie den Restbetrag Ihres IRA -Kontos heraus.
- Finden Sie Ihr Alter in der Tabelle und beachten Sie die Verteilungszeitummer.
- Teilen Sie den Gesamtbetrag Ihres Kontos nach der Verteilungsfrist. Dies ist Ihre erforderliche Mindestverteilung.
wirkt sich RMD auf die soziale Sicherheit aus?
Wenn Ihr RMD hoch genug ist, könnte es Sie über die -Rimit drängen, an der Ihre Sozialversicherungsleistungen auf Bundesebene steuerpflichtig werden. Ob die soziale Sicherheit besteuert wird
Wie berechnet ich meinen RMD für 2022?
Wie wird RMD berechnet? Ihr RMD wird berechnet, indem Sie Ihren Account -Kontostand in der Dezember nimmt und durch einen Faktor aus einer IRS -Tabelle dividiert werden. Sie verwenden den 2022 Tabelle III, ein gleichmäßiger Lebenstabellenfaktor für einen 72-Jährigen (27,4).
Gibt es eine neue RMD -Tabelle für 2021?
Das verwirrende Ergebnis der neuen Gesetze (und anschließenden IRS -Leitlinien) ist, dass es jetzt unterschiedliche RMD -Regeln für 2021 und 2022 gibt. Für 2020 wurde nach dem CARES ACT auf RMDS verzichtet. Für 2021 wird RMDS erneut fällig und werden mit den vorhandenen Lebenserwartungstabellen berechnet.
Gibt es eine neue RMD -Tabelle für 2022?
Um seine 2022 RMD zu berechnen, muss er sich auf die neue gleichmäßige Lebensdauer Tabelle beziehen, um die Verteilungszeit für sein Alter 2022 zu finden als der Zeitraum von 2021, was zu einer niedrigeren RMD -Menge führt.
Wie viel Prozent der RMD ist erforderlich?
im Alter von 80 Jahren müssen 4,95% der IRA als RMD verteilt werden. Im Alter von 85 Jahren beträgt der RMD 6,25% der IRA. Mit dem Konto der Individuum altert der Prozentsatz der IRA, die mit zunehmendem RMD verteilt werden muss, unabhängig davon, ob der Einzelne das Geld benötigt oder nicht.
Wie hoch ist das RMD -Alter für 2021?
Sie haben am 1. Juli 2021 Alter 72 erreicht. Sie müssen Ihren ersten RMD (für 2021) bis zum 1. April 2022 mit nachfolgenden RMDs am 31. Dezember jährlich nutzen.
Wie vermeiden RMDs Steuern?
Es gibt eine Reihe von Möglichkeiten, um zu reduzieren oder sogar das mit RMDs gelieferte Steuerbelastung zu reduzieren. Zu den Strategien zählen die Verzögerung des Ruhestands , eine Roth -IRA -Konvertierung und die Begrenzung der Anzahl der anfänglichen Verteilungen. Traditionelle IRA -Kontoinhaber können ihre RMD auch an eine qualifizierte Wohltätigkeitsorganisation spenden.
Soll ich Steuern von meinem RMD zurückhalten?
Wenn Sie Ihre RMD einnehmen, können Sie sofort staatliche oder föderale Steuern zurückhalten, oder Sie können möglicherweise warten, bis Sie Ihre Steuern einreichen. Wenn Sie uns nicht unterschiedliche Anweisungen geben, benötigt der IRS uns, um 10%7 von RMD für Bundeseinkommenssteuern automatisch zurückzuhalten.
Gibt es neue RMD -Tabellen für 2020?
Die neuen Tabellen sind erst 2022 wirksam. Die IRS überarbeitete die aktuellen Tabellen, die seit 2020 in Kraft sind, um die Tatsache widerzuspiegeln, dass die Amerikaner jetzt länger leben.
Kann ich meinen RMD in einen Roth konvertieren?
Ja können Sie Roth -Conversions in einem Jahr durchführen, in dem Sie auch die erforderlichen Mindestverteilungen (RMDs) einnehmen. Es gibt keine Altersgrenze für Roth -Conversions. Das einzige, was sich ändert, ist, dass die RMD zuerst erstellt werden muss, dann können alle verbleibenden Verteilungen Roth -Conversions sein, wenn Sie dies wünschen.
Wie berechnet ich meine RMD für 2020?
RMD -Tabellen
- Suchen Sie Ihr Alter auf der IRS -Uniform -Lebenszeittabelle.
- Finden Sie den “Lebenserwartungsfaktor”, der Ihrem Alter entspricht.
- Teilen Sie Ihren Ruhestandskonto -Saldo zum 31. Dezember des Vorjahres durch Ihren aktuellen Lebenserwartungsfaktor.
ändert sich das RMD -Alter auf 75?
Nach einer Bestimmung in den im Kongress anhängigen Vorsorgegesetzgebung würde die erforderlichen Mindestausschüttungen oder RMD Der Secure Act 2019 erhöhte es ab 70 ½ Jahren.
Was machst du mit RMD, wenn nicht gebraucht?
Wenn Sie das RMD nicht benötigen, sollten Sie das Geld in ein steuerpflichtiges Konto investieren. Bemerkenswerterweise für diejenigen, die IRAs geerbt haben und RMDs diese Taktik einnehmen können
Muss ich meinen 2020 RMD im Jahr 2021 nehmen?
Sie würden sowohl 2019 als auch 2020 einen RMD schulden. Wenn Sie Ihren ersten RMD bis zum 1. April 2020 verzögert haben, haben Sie sowohl die RMD 2019 als auch 2020 vermieden. In 2021 müssen Sie jedoch Ihren ersten RMD nehmen. Dieser RMD ist bis Ende 2021 fällig, nicht am 1. April 2022.
In welchem ??Alter ist 401K Abhebungssteuer frei?
Die IRS ermöglicht straffreie Abhebungen von Altersvorsorgekonten nach Alter 59 ½ und erfordert Abhebungen nach dem 72. Lebensjahr (diese werden als erforderliche Mindestverteilungen oder RMDs bezeichnet).
steigt RMD mit dem Alter an?
Sie müssen bis zum 1. April des nächsten Jahres einen RMD nehmen, nachdem Sie Ihren 72. Geburtstag gefeiert haben. Es hilft, das Geld vor dem 31. Dezember des Jahres zu nehmen.
Woher wissen die IRS, ob Sie Ihren RMD genommen haben?
Die Depotbanken, die Ihr Konto verwalten, müssen melden, was Ihre RMDs sind. Sie senden Ihnen diesen Bericht an Sie und an die IRS. Der IRS weiß, was Sie hätte nehmen sollen und es weiß auch, was Sie herausgenommen haben.
Wie viel von meinem RMD ist steuerpflichtig?
Die RMD wird als ordentliches Einkommen mit ein Top -Steuersatz von 37% für 2021 besteuert. Ein Kontobesitzer, der die erste RMD verzögert
Können Sie Ihre erforderliche Mindestverteilung reinvestieren?
Obwohl Ihr RMD nicht wieder in ein steuerlich benachteiligter Altersvorsorgekonto wieder investiert werden kann, können Sie Geld auf steuerpflichtige Broker-Konten einfügen und dann Ihren RMD wieder investieren, um eine Strategie, die Ihren Anforderungen entspricht.