لن يتم إجبار المنفذ أبدًا على الدفع للمستفيدين من الإرادة حتى يتم تمرير سنة واحدة من تاريخ الموت : هذا يسمى “سنة المنفذ”.
كيف يحصل المستفيدون على أموالهم؟
هناك ثلاث طرق رئيسية للمستفيد لتلقي ميراث من الثقة: توزيعات صريحة . توزيعات متداخلة . التوزيعات التقديرية .
كم من الوقت يستغرق توزيع الميراث؟
في المتوسط ، يستغرق التحقيق في كاليفورنيا حوالي 12 إلى 18 شهرًا . يمكن أن يتم ذلك في أقل من تسعة أشهر ، لكن هذا غير عادي. إذا كانت هناك أي مشاكل ، فقد يستغرق الأمر ما يصل إلى عامين أو أكثر.
كيف تعرف ما إذا كان شخص ما ترك لك المال بعد الموت؟
إذا مات أحد أفراد أسرته وكنت الوريث الشرعي ، فيجب عليك البحث لمعرفة ما إذا كان هناك أموال أو ممتلكات غير مطالب بها باسمهم. يمكنك إجراء بحث تقريبًا على مستوى Nationwide على موقع الويب المجاني www.missingmoney.com . يمكنك اختيار البحث في حالة واحدة أو جميع الحالات التي تشارك.
كم من الوقت يستغرق الحصول على المستفيد من 401 كيلوتر؟
يمكنك إما البدء في تلقي المدفوعات بحلول نهاية العام التالي لوفاة زوجتك ، أو بحلول نهاية العام الذي كانت فيه زوجتك قد بلغت 70 عامًا. إذا لم تكن الزوج ، فسيتعين عليك البدء في تلقي المدفوعات بحلول نهاية العام بعد وفاة الشخص.
ما هي قاعدة 65 يومًا؟
ما هي القاعدة لمدة 65 يومًا. تتيح القاعدة التي تستغرق 65 يومًا الائتمان إجراء توزيعات في غضون 65 يومًا من السنة الضريبية الجديدة . هذا العام ، هذا التاريخ هو 6 مارس 2021. حتى هذا التاريخ ، يمكن للمعايير اختيار علاج التوزيع كما لو كان قد صنع في اليوم الأخير من عام 2020.
هل يمكن للمنفذ حجب الأموال من المستفيد؟
طالما أن المنفذ يقوم بواجباته ، فإنهم لا يحجبون الأموال من المستفيد ، حتى لو لم يكونوا مستعدين بعد لتوزيع الأصول.
ماذا يحدث عندما ترث المال؟
عمومًا ، عندما ترث أموالًا ، يكون خاليًا من الضرائب لك كمستفيد . وذلك لأن أي دخل يتلقاه شخص متوفى قبل وفاته يتم فرض ضرائب عليه على عائده الفردي النهائي ، لذلك لا يتم فرض ضرائب عليه مرة أخرى عندما يتم نقله إليك. قد يتم أيضًا فرض ضرائب على عقار الشخص المتوفى.
هل يمكن للمنفذ أن يأخذ كل شيء؟
لا. لا يمكن أن يأخذ المنفذ للإرادة كل شيء ما لم يكن المستفيد الوحيد من الوصية . … ومع ذلك ، لا يمكن للمنفذ تعديل شروط الإرادة. بصفته ائتمانيًا ، فإن المنفذ لديه واجب قانوني للعمل في المصالح الفضلى للمستفيدين والعقار وتوزيع الأصول وفقًا للإرادة.
هل يحصل المستفيدون على نسخة من الإرادة؟
لا يحصل المستفيد المسمى في الإرادة تلقائيًا على نسخة من إرادة شخص متوف وفاة الشخص المتوفى. …
ما مقدار السلطة التي يتمتع بها المنفذ؟
المنفذ لديه السلطة من محكمة الوصايا لإدارة شؤون الحوزة . يمكن للمنفذين استخدام الأموال في الحوزة بأي طريقة تحددها بشكل أفضل للعقار ولتلبية رغبات المتوفى.
هل يمكن للمستفيدين أن يطلبوا رؤية البيانات المصرفية المتوفاة؟
يرغب المستفيدون في بعض الأحيان في رؤية مستندات أكثر تفصيلاً مثل البيانات المصرفية للمتوفى أو وثائق المعاشات التقاعدية. بالمعنى الدقيق للكلمة ، لا يوجد لدى المستفيد أي استحقاق اعتبارًا من الحق في مثل هذه الوثائق – إنه وفقًا لتقديرك ما إذا كنت تريد الكشف عن أي معلومات مطلوبة.
هل يمكن للمنفذ أن يفعل ما يريدون؟
المنفذ لا يفعل شيئًا أكثر من التنفيذ على رغبات الشخص المتوفى. إذا تم تسميتك كمنفذ لإرادة الشخص ثم قبلت الموقف ، فأنت مسؤول عن ضمان توزيع الممتلكات على المستفيدين وأن الدائنين يدفعون كل ما هو مستحق لهم.
كيف يتم إخطار المستفيدين من A؟
من الذي يخطر المستفيدين؟ الشخص المسمى كمنفذ في الوصية (أو المسؤول إذا لم تكن هناك وصية) مسؤول عن الاتصال بجميع المستفيدين.
ما هي المدة التي يتعين على المنفذ توزيع الأموال؟
بشكل عام ، لدى المنفذ 12 شهرًا من تاريخ الوفاة لتوزيع العقار. يُعرف هذا باسم “سنة المنفذ”.
هل يمكن للمنفذ تغيير المستفيد؟
yes ، يمكن للمنفذ تجاوز رغبات المستفيد طالما أنهم يتابعون إرادة أو أي أوامر محكمة. يقوم المنفذون بواجب ائتماني تجاه المستفيدين العقاريين الذين يطلب منهم توزيع الأصول العقارية كما هو مذكور في الإرادة.
ما هي المدة التي يتعين على المستفيد المطالبة بميراثها؟
الخطوة رقم 6 – فترة الانتظار لمدة ستة أشهر . الآن يبدأ الانتظار. بموجب القانون ، يتعين على المنفذ التمسك بأي عقارات لمدة ستة أشهر بعد منح الوصية أو خطابات الإدارة. لا يمكن للمنفذ دفع أي شيء للمستفيدين قبل انتهاء فترة الانتظار لمدة ستة أشهر.
كيف تعمل الثقة بعد وفاة شخص ما؟
كيف يمكنك تسوية الثقة؟ تُحكم الوصي الخلف على تسوية الثقة ، مما يعني عادة جلبه إلى الإنهاء. بمجرد وفاة الموثوق ، يتولى الوصي الخلف ، ينظر إلى جميع الأصول في الثقة ، ويبدأ في توزيعها وفقًا للثقة. لا يلزم إجراء قضائي.
هل يجب أن أدفع ضرائب على الأموال التي ورثتها من الثقة؟
بشكل عام ، لا يخضع الميراث للضريبة في كاليفورنيا . إذا كنت مستفيدًا ، فلن تضطر إلى دفع ضريبة على ميراثك. هناك بعض الاستثناءات ، مثل ضريبة العقارات الفيدرالية.
كيف تتجنب الثقة الضرائب؟
إنهم يتخلون عن ملكية العقار الممولة من ذلك ، لذلك لا يتم تضمين هذه الأصول في العقار لأغراض ضريبة العقارات عندما يموت صانع الثقة. صناديق الاستئمان القابلة للإلغاء تقديم الإقرارات الضريبية الخاصة بها ، وهي لا تخضع لضرائب عقارية ، لأن الثقة نفسها مصممة للعيش عليها بعد وفاة صانع الثقة.
من يجب ألا تسمي أبدًا كمستفيد؟
من لا يجب أن أسمي كمستفيد؟ القاصرين ، الأشخاص المعوقين ، وفي بعض الحالات ، عقارك أو زوجتك . تجنب ترك الأصول للقاصرين الصريحين. إذا قمت بذلك ، فستقوم المحكمة بتعيين شخص ما لرعاية الأموال ، وهي عملية مرهقة وغالبًا ما تكون باهظة الثمن.
هل تعتبر أموال التأمين على الحياة جزءًا من العقار؟
التأمين على الحياة
في مثل هذه الظروف ، يتم دفع عائدات السياسة مباشرة للمستفيدين و لا تشكل جزءًا من عقار المتوفى .
هل يمكنني صرف صرف 401 K؟
اترك الأموال في الخطة واتخذ توزيعات.
إذا قررت ترك أموال 401 (ك) الموروثة في الخطة ، يمكنك أخذ عمليات السحب من الحساب بدون مما يؤدي إلى 10 ٪ عقوبة الانسحاب في وقت مبكر. لا تزال تدفع ضريبة الدخل العادية على أي توزيعات تأخذها.