ما هي الترخيص أو التراخيص المطلوبة لبيع المعاشات المعاشات المتغيرة؟ كلا من تأمين الحياة والأوراق المالية .
هل تحتاج إلى ترخيص للأوراق المالية لبيع المعاشات الفهرسة الثابتة؟
بالنسبة للوكيل لبيع المعاشات الثابتة ، فإنهم يحتاجون فقط إلى ترخيص تأمين على الحياة الصادر عن حالة إقامتهم . … تعتبر المعاشات المتغيرة الأوراق المالية ، وبالتالي يتم الإشراف عليها أيضًا من قبل لجنة صرف الأوراق المالية (SEC) والهيئة التنظيمية للصناعة المالية (FINRA).
هل تحتاج إلى درجة لبيع المعاشات؟
عادة لا يوجد أي شرط للحصول على شهادة جامعية عند اختيار وظيفة التأمين في المعاشات. ومع ذلك ، يجب على الوكيل الاستعداد للامتحان للدولة وتمريره للحصول على ترخيص لبيع التأمين قبل أن يتمكن من البدء في كتابة الأعمال.
ما هي قيمة الوكلاء الذين يصنعون المعاشات المعاشات؟
عادةً ما يكسب وكلاء الأقساط نسبة مئوية من مبلغ القسط المدفوع في الأقساط . لذا ، إذا كانت شركة التأمين تدفع عمولة بنسبة 7 في المائة وقمت بمساهمة 100000 دولار في الأقساط ، فسيقوم الوكيل بجمع 7000 دولار. في معظم الحالات ، سيتلقى الوكيل هذه الأموال مقدمًا.
ما هو العمولة المتوسطة على الأقساط؟
اللجان النموذجية حول أنواع الأقساط المتغيرة:
تتراوح اللجنة في سنوية مؤشر ثابت مدتها 10 سنوات من 6 إلى 8 في المائة . تتراوح العمولات على المعاشات الفورية الفورية المفردة من 1 إلى 3 في المائة. الرسوم المؤجلة للدخل ، والمعروفة أيضًا باسم المعاشات السنوية ذات العمر ، من 2 إلى 4 في المائة.
هل يمكنك خسارة المال في الأقساط الثابتة؟
على عكس صناديق الفهرس ، يتم حماية المعاشات المعاشات الثابتة بشكل عام ضد فقدان المدير. هذا يعني أنك لن تخسر أيًا من الأموال التي تضعها في فهرس ثابت .
من يحتاج إلى ترخيص من سلسلة 6؟
الوظائف التي تستخدم ترخيص السلسلة 6 تشمل المستشارين الماليين ، وأخصائيي خطة التقاعد ، ومستشاري الاستثمار ، والمصرفيين الخاصين. من أجل الحصول على ترخيص السلسلة 6 ، يجب على المرشحين تمرير شركة الاستثمار/العقود المتغيرة منتجات محدودة (السلسلة 6) امتحان.
ما هو الأقساط التي توفر الحد الأدنى لعائد مضمون؟
ما الذي يوفر معدل عائد أقل مضمونًا؟ الأقساط الثابتة لها سعر فائدة ضمان مضمون. لقد درست للتو 32 مصطلحًا!
أي مما يلي صحيح لكلا المعاشين المفهرسين للأسهم؟
أي مما يلي ينطبق على كل من المعاشات الفهرسة والمعاشات الثابتة؟ لديهم الحد الأدنى للفائدة المضمون. لمدة 20 عامًا أو حتى الوفاة ، أيهما يحدث أولاً.
ما هو الفائدة المرتبطة مباشرة بالطريقة التي يتم تمويل الأقساط؟
ما فترتين ترتبط مباشرة بالطريقة التي يتم بها تمويل الأقساط؟ الدفع الفردي أو المدفوعات الدورية . تتميز المعاشات المعطلة بكيفية دفعها مقابل: إما دفعة واحدة (مبلغ مقطوع) أو من خلال المدفوعات الدورية التي يتم فيها دفع أقساط الأقساط على مدار فترة زمنية.
أي مما يلي ينطبق على امتياز المظهر المجاني لمدة 10 أيام؟
أي مما يلي ينطبق على الامتياز الحر لمدة 10 أيام؟ يسمح للمؤمن بإعادة السياسة لاسترداد الأقساط الكاملة المدفوعة.
هل الأقساط المفهرسة أمان؟
لا تعتبر المعاشات المؤقتة الأوراق المالية ، لذلك لا يتم تنظيمها بواسطة SEC أو FINRA. ومع ذلك ، يتم تنظيمها من قبل أقسام التأمين الحكومية. من خلال فرض أغطية ومعدلات المشاركة والفروق ، يمكن لشركة التأمين تقليل الاتجاه الصعودي في مقابل الضمانات.
كيف أبدأ بيع المعاشات المعاشات؟
أدناه هي الخطوات الستة البسيطة لبيع المعاشات على الإنترنت.
- تأكد من تعليمك جيدًا قبل البدء في بيع المعاشات. …
- بيع المعاشات يأخذ القدرة الطبيعية على حل المشكلات. …
- تعرف على منافسيك. …
- اطرح أسئلة. …
- اقترح حلول قوية. …
- أغلق بيع الأقساط وخدم عميلك.
ماذا يمكنني بيع سلسلة 65؟
Series 65. ترخيص Series 65 ، المعروف أيضًا باسم امتحان قانون مستشار الاستثمار الموحد ، هو الأفضل لـ للمخططين الماليين أو المستشارين أو الآخرين الذين يقدمون المشورة المالية . سيحتاج سماسرة الأسهم أو أولئك الذين يتعاملون مع حسابات الأموال المدارة أيضًا إلى هذا الترخيص. تم إنشاء هذا الاختبار بواسطة NASAA.
هل اختبار Series 6 صعب؟
السلسلة 6 عبارة عن امتحان صعب ، خاصة بالنسبة لأولئك الذين يجدون أنه أول مقدمة لهم لعالم الأوراق المالية. في هذه المقالة ، سنقدم لك ستة نصائح سهلة إضافية حول كيفية التعامل مع المعلومات والتقنيات المثبتة للدراسة للاختبار.
ما هي الوظائف التي يمكنني الحصول عليها مع ترخيص السلسلة 6؟
- مندوب خدمة العملاء المرخصين في FINRA (Series 6 ، 7) Northern Trust Corp. – …
- ممثل الخدمات المالية العالمية. …
- المستشار المالي. …
- ممثل خدمات خطة التقاعد. …
- ترخيص خدمة العملاء- FINRA Series 6. …
- Paraplanner. …
- ممثل خدمات خطة التقاعد. …
- ممثل مركز الاتصال الوطني.
ماذا يقول سوز أورمان عن المعاشات الثابتة؟
هل Suze Orman يحب المعاشات؟ قالت أورمان إنها تعتقد أن “سنصل إلى وقت آخر أصعب مالياً في السوق وأن أسعار الفائدة ستظل منخفضة لفترة طويلة. لذلك ، إذا كنت تبحث عن دخل مضمون ، فقد ترغب في النظر في سنوية الدخل ، قالت
ما هو دفع 100000 الأقساط في الشهر؟
ستقدم لك الأقساط 100،000 دولار 521 دولارًا شهريًا لبقية حياتك إذا اشتريت الأقساط السنوية في سن 65 وبدأت في أخذ مدفوعاتك الشهرية في 30 يومًا.
متى يجب ألا تشتري الأقساط السنوية؟
يجب ألا تشتري سنويًا إذا كانت مزايا الضمان الاجتماعي أو المعاشات التقاعدية تغطي جميع نفقاتك المعتادة ، فأنت في أقل من متوسط الصحة ، أو أنك تبحث عن مخاطر عالية في استثماراتك. خذ اختبارنا هنا لتقرير ما إذا كان الأقساط منطقية بالنسبة لك.
هل يكسب المستشارون الماليون المال على المعاشات؟
المعاشات: يتم تضمين عمولات الأقساط عمومًا في سعر العقد . تتراوح العمولات عادة ما بين 1 ٪ إلى 10 ٪ من مبلغ العقد بأكمله ، اعتمادًا على نوع الأقساط. على سبيل المثال ، تكسب المعاشات الثابتة التي تم فحصها بشكل عام المستشارين لجنة بنسبة 4 ٪.
لماذا المعاشات هي اختيار استثمار ضعيف؟
أسباب تجعل المعاشات الخيارات السيئة الاستثمار. المعاشات هي عقود طويلة الأجل مع العقوبات إذا تم صرفها في وقت مبكر جدًا . تتطلب منك المعاشات الدخل أن تفقد السيطرة على استثمارك. … لا يمكن للدخل المضمون مواكبة التضخم في أنواع معينة من المعاشات.
كيف يتم رواتب المستشارين الماليين على المعاشات؟
يتم دفع وكلاء المعاشات لجنة بناءً على المبلغ الذي تقوم بإيداعه . العمولات أعلى بشكل عام للمعاشات المعطلة مع فترات شحن استسلام أطول. بشكل عام ، كلما زاد تعقيد الأقساط ، كلما زادت اللجنة إلى الوكيل.