يتم تحليل نسبة الملاءة لتحديد القدرة الطويلة الأجل للبنك لتلبية التزاماته . … يجب تحليل هذا الموقف من القطاع المصرفي على أساس البنك المستقل وأيضًا بالمقارنة مع أقرانه للحصول على فهم أفضل للوضع الحالي في القطاع ككل.
ما هي أمثلة نسب الملاءة؟
أمثلة على نسب الملاءة هي:
- النسبة الحالية. هذا هو الأصول الحالية مقسومة على الالتزامات الحالية ، ويشير إلى القدرة على دفع مقابل الالتزامات الحالية مع عائدات تصفية الأصول الحالية. …
- نسبة سريعة. …
- نسبة الديون إلى حقوق الملكية. …
- نسبة تغطية الفائدة.
كيف يتم تطبيق نسب الملاءة في تحليل البيانات المالية؟
تُستخدم نسب الملاءة في المقام الأول لقياس قدرة الشركة على تلبية التزاماتها طويلة الأجل. … من خلال تفسير نسبة الملاءة ، يمكن للمحلل أو المستثمر الحصول على نظرة ثاقبة حول مدى احتمال مواصلة تلبية التزامات الديون . تشير نسبة أقوى أو أعلى إلى القوة المالية.
ما هي صيغة نسبة الملاءة؟
تساعدنا نسبة الملاءة في تقييم قدرة الشركة على تلبية التزاماتها المالية طويلة الأجل. لحساب النسبة ، قسّم صافي الدخل بعد خصم الضرائب-وإضافة انخفاض الاستهلاك مرة أخرى بمجموع التزاماتها (على المدى القصير والطويل) .
ما هي نسبة الملاءة السيئة؟
المعايير الخاصة بنسب الملاءة هي كما يلي: نسبة الملاءة – <0.3 جيدة ، 0.3 – 0.45 هو الحذر ، و> 0.45 ليست جيدة. نسبة القيمة الصافية -> 0.7 جيدة ، 0.7 – 0.55 هو الحذر ، و <0.55 ليست جيدة. نسبة الرافعة المالية - <0.42 جيدة ، 0.42 - 0.82 هو الحذر ، و> 0.82 ليست جيدة.
ما هي نسبة الملاءة الأكثر شيوعًا؟
تشمل نسب الملاءة الأكثر شيوعًا:
- نسبة الديون إلى الأسهم.
- نسبة الإنصاف.
- نسبة الدين.
ما هي الأنواع الثلاثة للنسب؟
تشمل الفئات الرئيسية الثلاث من النسب نسب الربحية والرافعة المالية والسيولة . يمكن أن تساعدك معرفة النسب الفردية في كل فئة والدور الذي يخططونه في اتخاذ قرارات مالية مفيدة بشأن مستقبلك.
ما هي نسبة الملاءة قصيرة الأجل؟
نسب الملاءة قصيرة الأجل. النسب المستخدمة للحكم على كفاية الأصول السائلة لـ تلبية الالتزامات قصيرة الأجل عند وصولها ، بما في ذلك (1) النسبة الحالية ، (2) نسبة اختبار الحمض ، (3) نسبة دوران المخزون و (4) نسبة دوران حسابات القبض.
كيف تحسب البنوك الملاءة؟
يتم استخدام نسبة الملاءة لتحديد الحد الأدنى لمصارف الأسهم الشائعة التي يجب أن تحافظ عليها على ميزانياتها العمومية. يتم حساب نسبة الملاءة المعروفة أيضًا باسم نسبة رأس المال القائمة على المخاطر عن طريق أخذ رأس المال التنظيمي مقسومًا على الأصول المرجحة للمخاطر.
ما هي نسبة الملاءة الجيدة للبنوك؟
نسب الملاءة أقل من 20 ٪ تشير إلى زيادة احتمالية التخلف عن السداد. يفضل المحللون نسبة الملاءة لتوفير تقييم شامل للوضع المالي للشركة لأنه يقيس التدفق النقدي الفعلي بدلاً من الدخل الصافي ، وليس كل ذلك متاحًا بسهولة للشركة لتلبية الالتزامات.
كيف تحدد البنوك الملاءة؟
تفضل بزيارة bankrate.com . انقر على “تصنيفات البنك” بجانب الكلمات ، “الروابط السريعة” ، في الجزء العلوي من الصفحة. راجع المعلومات بموجب “التصنيفات المصرفية لتوفير واتحاد الائتمان والبنوك الوطنية”. يوفر Bankrate.com تصنيفات للكيانات القانونية للمؤسسة المالية ، وليس البنوك الفردية.
كيف يمكن تحسين نسبة الملاءة؟
النهج لتحسين ملاءة عملك تشمل ما يلي:
- زيادة المبيعات. إن بناء جهود المبيعات والتسويق الخاصة بك يمكن أن يزيد من إيراداتك بشكل كبير على المدى المتوسط إلى الطويل. …
- زيادة الربحية. …
- زيادة حقوق الملكية. …
- بيع بعض الأصول. …
- إعادة تنظيم.
ما هي نسبة الكفاءة الجيدة؟
تعتبر نسبة الكفاءة من 50 ٪ أو تحت مثالية. إذا زادت نسبة الكفاءة ، فهذا يعني أن نفقات البنك تتزايد أو تتناقص إيراداته. … هذا يعني أن عمليات الشركة أصبحت أكثر كفاءة ، مما زاد من أصولها بمقدار 80 مليون دولار للربع.
ما هو اختبار الملاءة؟
يتكون اختبار الملاءة من جزأين: التداول الملاءة/السيولة – الشركة قادرة على دفع ديونها عند استعدادها في سياق العمل الطبيعي ؛ و. ملاءة الميزانية العمومية – قيمة أصول الشركة أكبر من قيمة التزاماتها ، بما في ذلك الالتزامات الطارئة.
ما هي أنواع النسب الخمسة؟
يتكون
تحليل النسبة من حساب الأداء المالي باستخدام خمسة أنواع أساسية من النسب: الربحية ، والسيولة ، والنشاط ، والدين ، والسوق .
ما هي النسب المالية الأربعة؟
عادة ما يتم إلقاء النسب المالية في أربع فئات:
- نسب الربحية.
- نسب السيولة.
- نسب الملاءة.
- نسب التقييم أو المضاعفات.
كيف تفسر النسبة؟
تأخذ النسبة رقمًا واحدًا وتقسيمه إلى رقم آخر لتحديد العشرية التي يمكن تحويلها لاحقًا إلى نسبة مئوية ، إذا رغبت في ذلك. على سبيل المثال ، تنظر نسبة الديون إلى حقوق الملكية في التزامات الديون للشركة وتقسيمها على أسهم الأصول.
ما هي النسبة المثالية الملكية؟
نسبة الملكية أو نسبة القيمة الصافية النسبة المثالية: 0.5: 1 أعلى النسبة بشكل أفضل لموضع الملاءة (المالي) على المدى الطويل للشركة.
كم عدد نسب الملاءة الموجودة؟
أشكال مختلفة من نسب الملاءة
عمومًا ، هناك ستة نسب مالية رئيسية تستخدم لقياس ملاءة الشركة.
ما هي نسبة الملاءة طويلة الأجل؟
نسبة الملاءة طويلة الأجل هي إجمالي الأصول للشركة مقسومًا على إجمالي الالتزامات أو التزامات الديون في السوق . يتم سرد الالتزامات طويلة الأجل في الميزانية العمومية والسندات والقروض والضرائب والمعاشات التقاعدية.
ما هو خطر الملاءة؟
مخاطر الملاءة هي المخاطر التي لا يمكن أن تلبيها الشركة التزاماتها المالية لأنها تأتي بسبب القيمة الكاملة حتى بعد التخلص من أصولها . إن الأعمال التجارية المعسرة تمامًا غير قادر على دفع ديونها وسيتم إجبارها على الإفلاس.
ما هو الفرق بين السيولة ومخاطر الملاءة؟
تشير السيولة إلى قدرة المؤسسة على دفع فواتير وديون قصيرة الأجل وقدرة الشركة على بيع الأصول بسرعة لجمع الأموال. يشير الملاءة إلى قدرة الشركة على تلبية الديون طويلة الأجل ومواصلة العمل في المستقبل.
ما هي نسبة الملاءة II الجيدة؟
مطلوب كل شركة تأمين للحفاظ على نسبة الملاءة في 100 ٪ بمرور الوقت . … قد تستخدم العديد من شركات التأمين مستوى معين من الملاءة لإظهار الصحة المالية لعملائها ، على سبيل المثال 150 ٪ يمكن أن يكون هدفًا استراتيجيًا.